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国美旗下支付机构卷入特大网络诈骗案 虚假商户惹的祸?

记者:地方新闻网 时间:2019-04-10 07:26  来源:网络整理
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  在此前报道的“红海行动”特大网络诈骗案中,多家第三方支付公司涉及其中,成为受害人资金被流转出去的渠道。银盈通支付有限公司(以下简称“银盈通”)便是其中一家。

  近日,记者从该起诈骗案受害人之一的汪锋先生处了解到,在其被诈骗的近48万金额中,约有41万是通过第三方支付平台银盈通转移到别的公司账户。汪锋已经向人民银行投诉举报了包括银盈通在内的多家第三方支付机构。

  记者多次联系了银盈通,对方并未作出回复。

  汪姓受害人被骗48万

  根据受害人汪锋的口述及提供的资料,其于2018年5月偶然与微信推荐网名昵称为“大圣”的炒股大师加为好友,后在该炒股大师助理(微信昵称为“乐心”)诱导下,分别在黑石投资交易系统平台和博思金融开户平台注册开户。同年6月,汪锋在黑石投资交易系统平台上进行了多笔“投资”后,微信昵称为“乐心”的人将其拉黑。7月,汪锋感觉到不对劲,意识到自己可能被骗,于是到银行查流水,发现自己此前“投资”的资金已经分多笔流转到2家不同地区的公司账户。

  记者从汪锋提供的其于2019年1月23日写给人民银行营业管理部办公室的“投诉举报书”得知,通过银行流水与工商银行和中国银联上海分公司客服工作人员查证,有6笔资金通过中国银联上海分公司转入到银盈通,再由银盈通转移到广州联融网络科技有限公司。通过银盈通渠道转出的资金共达409959.9元。另有2笔通过上海迅付信息科技有限公司流入到广西御笑捷装饰工程有限公司,总金额达68991.3元。

  “与资金转出银行工商银行及中国银联上海公司进行沟通过,工商银行给予的回复是‘银行转入银联是正常行为’,中国银联也说通过银联转入第三方支付机构是正常转出,并没有产生购买(投资产品)。而根据在银盈通平台产生的商户订单号,已经购买了(投资)产品。”汪锋认为,资金被骗的关键环节在于银盈通等第三方支付机构。

  汪锋向记者表示,2018年8月份通过客服电话联系过银盈通几次,银盈通方面要求其提供银行卡、身份证、银行流水等相关资料,并让其到公安部门报案。随后,也就没有任何下文。

  直至今年3月,银盈通联系了汪锋。根据汪锋于2019年3月26日写给人民银行营业管理部办公室的新的“投诉举报书”,银盈通一位姜姓男士分别于3月22日和3月23日电话联系了汪锋,两次都要求汪锋撤诉,否则不予追讨汪锋的经济损失。

  4月3日,记者多次联系了银盈通,客诉部工作人员称“关于诈骗案这一类案件,之前很多已经处理了。”对于记者提到的受害者汪锋的情况,该工作人员表示,会向相关部门反映,核实情况后再作回复。但截至发稿前,记者未收到银盈通的回复。

  汪锋向记者表示,已经向属地派出所报案。其向《华夏时报》提供的立案告知书显示,汪锋于2018年7月8日向该局举报的“汪锋被诈骗”一案,经该局审查,认为符合刑事立案条件,根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十条之规定,已确定立案。该立案告知书的签署时间是2018年7月28日,但至今未果。

  第三方支付的角色

  据了解,银盈通原名北京银盈通管理咨询有限公司,于2005年4月在北京注册成立,注册资金一亿元人民币,是中国最早从事第三方支付业务的机构之一。2013年1月获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》,2013年9月成为国内首批跨境电子商务外汇支付业务试点之一。

  从经营业务上看,银盈通主要从事预付卡发行与受理(仅限北京市、山西省、云南省、贵州省)、互联网支付(全国);经营电信业务;企业管理咨询、信息咨询等业务。

  值得注意的是,银盈通背后有国美这样一棵“大树”。

  2016年10月27日,银盈通与国美集团正式缔结战略合作关系。银盈通向国美集团旗下各产业公司提供全面的支付服务,并致力于探索零售行业垂直领域的专业支付清算模式。

  2017年3月,国美以5亿元左右的价格完成对持牌支付机构银盈通70%股权的收购。同年6月7日晚间,国美金融科技宣布以7.2亿元收购天津冠创美通电子商务有限公司(简称“冠创美通”)。而银盈通为冠创美通的全资子公司,国美金融收购冠创美通后,也就意味着将银盈通完全收入囊中,斩获了互联网支付牌照。

  此外,根据工商资料信息,银盈通于2017年1月完成法人代表的变更,法人由原来的陈忠变更为张景行。而张景行是国美金融的高管,还是国美旗下国美小额贷款有限公司的董事之一。

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